Como negociar criptomoedas – um guia para iniciantes

Índice de conteúdo

• O que é negociação de criptomoedas?
• Maneiras de negociar criptomoedas
• Entenda o mercado
• Noções básicas de negociação de criptomoedas
• Como negociar criptomoedas?
• Palavras finais sobre o comércio de criptografia
• Perguntas frequentes sobre o comércio de criptografia

O comércio de criptomoedas envolve a troca de tokens digitais ou virtuais em plataformas especializadas. Esses tokens, conhecidos como criptomoedas, utilizam técnicas criptográficas para garantir a segurança. Eles operam de forma descentralizada, sem a supervisão do governo ou de instituições financeiras.

A negociação de criptomoedas à vista funciona por meio da compra e venda de criptomoedas em uma bolsa de criptomoedas. Quando você compra uma criptomoeda, está basicamente trocando sua moeda fiduciária (por exemplo, USD, EUR, JPY) pela criptomoeda. Ao vender uma criptomoeda, você está basicamente trocando a criptomoeda de volta por sua moeda fiduciária.

Existem dois tipos principais de ordens que você pode usar na negociação de criptomoedas:

• Ordens de mercado são executadas imediatamente ao preço de mercado atual.
• Ordens limitadas especificam o preço pelo qual você deseja comprar ou vender uma criptomoeda. Sua ordem será executada se o preço de mercado atingir o preço limite.

Existem quatro tipos principais de negociação à vista de criptomoedas:

• Day trading envolve a compra e venda de criptomoedas em um curto período de tempo, normalmente horas ou minutos.
• O trading de oscilação envolve a compra e venda de criptomoedas em um período de tempo mais longo, normalmente dias, semanas ou meses.
• A negociação de posição envolve manter uma criptomoeda por um período prolongado, normalmente meses ou anos.
• O trading de especulação envolve a compra e a venda de criptomoedas com base em especulações sobre movimentos futuros de preços.

O day trading é uma estratégia de negociação de curto prazo que envolve a compra e a venda de criptomoedas em um curto período, normalmente horas ou minutos. Os day traders visam lucrar com as pequenas flutuações de preço das criptomoedas comprando e vendendo-as rapidamente.

Prós

• Alto potencial de lucros: O day trading tem o potencial de gerar altos lucros, pois é possível lucrar com pequenas flutuações de preços.
• Alta liquidez: Os mercados de criptomoedas são altamente líquidos, o que facilita a compra e a venda de criptomoedas de forma rápida e fácil.
• Baixos custos de transação: As bolsas de criptomoedas normalmente têm taxas de transação baixas, o que pode reduzir o custo geral do day trading.

Cons

• Alto risco: O day trading é uma estratégia de alto risco, com alta probabilidade de perda de dinheiro.
• Requer muita habilidade: O day trading requer um profundo conhecimento de análise técnica e psicologia de mercado para identificar oportunidades de negociação lucrativas.
• Estresse elevado: O day trading pode ser muito estressante, pois os traders precisam tomar decisões rápidas sob pressão.
• Requer muito tempo: O day trading requer tempo e esforço significativos para monitorar o mercado e tomar decisões de negociação.

O day trading pode ser uma estratégia lucrativa para traders experientes que se sentem confortáveis com o alto risco e têm muito tempo para se dedicar ao mercado. No entanto, é importante observar que o day trading não é adequado para todos, e há uma grande probabilidade de perder dinheiro.

O swing trading é uma estratégia de negociação de médio prazo que envolve a compra e a venda de criptomoedas em um período de tempo um pouco mais longo, normalmente dias, semanas ou meses. Os traders de swing identificam tendências no mercado de criptomoedas e visam lucrar com essas tendências comprando criptomoedas quando elas estão subvalorizadas e vendendo-as quando estão supervalorizadas.

Prós

• Menor risco do que o day trading: A negociação de oscilação é menos arriscada do que a negociação diária, pois os traders não precisam fazer tantas negociações frequentes.
• Mais tempo para identificar e analisar tendências: Os traders de swing têm mais tempo para identificar e analisar tendências no mercado de criptomoedas, aumentando suas chances de fazer negociações lucrativas.
• Estresse reduzido: A negociação de oscilação é menos estressante do que a negociação do dia, pois os traders não precisam tomar decisões rápidas sob pressão.

Cons

• Menor potencial de lucros: A negociação de oscilação não tem o mesmo potencial de lucros que a negociação do dia, pois os traders não estão fazendo tantas negociações.
• Requer uma compreensão mais profunda das tendências do mercado: Os traders de swing precisam ter uma compreensão mais profunda das tendências do mercado para identificar oportunidades de negociação lucrativas.
• Taxas de negociação podem reduzir os lucros: O swing trading pode ser mais caro do que o day trading, já que normalmente são cobradas taxas de transação mais altas dos traders.

A negociação de oscilação pode ser uma estratégia lucrativa para os traders que se sentem confortáveis com riscos moderados e têm um tempo moderado para se dedicar ao mercado. É uma abordagem menos estressante e mais gerenciável do que o day trading, permitindo que os traders tirem proveito das tendências maiores do mercado. Entretanto, é importante observar que o swing trading não é adequado para todos e há o risco de perder dinheiro.

A negociação de posição é uma estratégia de negociação de longo prazo que envolve manter uma criptomoeda por um longo período de tempo, normalmente meses ou anos. Os operadores de posição acreditam no potencial de longo prazo das criptomoedas e estão dispostos a enfrentar as flutuações de curto prazo para se beneficiar do crescimento geral do mercado.

Prós 

• Menor risco do que o day trading e o swing trading: O position trading é considerado o tipo menos arriscado de negociação de criptomoedas. Por um lado, os operadores de posição são menos afetados pelas flutuações de curto prazo e, em vez disso, confiam no crescimento de longo prazo do mercado de criptomoedas.
• Maior potencial de lucros: O trading de posição pode gerar lucros maiores do que o day trading e o swing trading, já que os traders mantêm as criptomoedas por períodos mais longos.
• Menos comprometimento de tempo: Os traders de posição não precisam gastar tanto tempo monitorando o mercado e tomando decisões de negociação quanto os day traders ou swing traders.

Cons

• Capacidade reduzida de reagir a mudanças no mercado: Os traders de posição são menos capazes de reagir a mudanças repentinas no mercado ou a mudanças no sentimento, o que pode levar à perda de oportunidades.
• Requer um forte entendimento do mercado de criptomoedas: Os operadores de posição precisam ter um forte entendimento do mercado de criptomoedas, incluindo seus fundamentos, tendências e riscos.
• Mais vulneráveis às quedas do mercado: Os traders de posição são mais vulneráveis às quedas do mercado, pois têm seu capital vinculado a criptomoedas por um período mais longo.

A negociação de posição pode ser uma estratégia lucrativa para os traders que se sentem confortáveis com riscos moderados a altos e têm um horizonte de investimento de longo prazo. É uma abordagem menos exigente do que o day trading ou o swing trading, mas requer uma compreensão mais profunda do mercado de criptomoedas e das tendências. No entanto, é importante observar que a negociação de posição não é adequada para todos, e há um risco significativo de perda de dinheiro.

A negociação de especulação é uma estratégia de negociação de alto risco que envolve a compra e a venda de criptomoedas com base na especulação sobre movimentos futuros de preços. Os especuladores tentam antecipar os próximos eventos ou mudanças no mercado de criptomoedas que poderiam afetar os preços.

Prós

• Potencial para altos lucros: A negociação de especulação tem o potencial de gerar altos lucros, pois os traders podem capitalizar em grandes oscilações de preços.
• Capacidade de reagir às mudanças do mercado: Os traders de especulação podem reagir rapidamente a mudanças repentinas no mercado ou a mudanças no sentimento, o que pode levar a oportunidades lucrativas.
• Menos comprometimento de tempo: A negociação de especulação pode ser uma estratégia de comprometimento de tempo relativamente baixo, pois os traders não precisam de tanto tempo monitorando o mercado quanto os traders de posição ou de swing.

Cons

• Alto risco: A negociação por especulação é considerada o tipo mais arriscado de negociação de criptomoedas. Isso se deve ao fato de os traders confiarem em seu julgamento para prever movimentos futuros de preços, o que pode ser muito difícil.
• Requer um forte entendimento da psicologia do mercado: A negociação de especulação requer um forte entendimento da psicologia do mercado, pois os traders precisam prever como os investidores reagirão a notícias e eventos.
• Mais volátil do que outras estratégias de negociação: O trading de especulação é mais volátil do que outras estratégias de trading, pois os traders estão expostos a toda a gama de movimentos de preços no mercado de criptomoedas.
• Maior probabilidade de resultar em perdas: A negociação especulativa tem maior probabilidade de resultar em perdas do que outras estratégias de negociação, pois se baseia em especulação e não em análise fundamentalista.

A negociação de especulação pode ser uma estratégia lucrativa para traders experientes que se sentem confortáveis com alto risco e têm um forte entendimento da psicologia do mercado. É uma abordagem de alto risco que exige planejamento cuidadoso e disciplina. No entanto, é importante observar que a negociação de especulação não é adequada para todos, e há um risco significativo de perda de dinheiro.

Compreender o mercado é fundamental quando se aprende a negociar criptomoedas, especialmente para iniciantes. O mercado de criptomoedas é altamente volátil e complexo, o que torna essencial ter um entendimento completo dos fatores que impulsionam os movimentos de preços para tomar decisões de negociação informadas.

O mercado de criptomoedas opera globalmente em uma rede descentralizada e ponto a ponto, permitindo que os usuários comprem, vendam e negociem diretamente. Resistente ao controle de qualquer entidade única, ele oferece abertura, acessibilidade e transparência por meio de registros públicos de blockchain.

O aumento da liquidez facilita as transações, mas o mercado é conhecido por sua alta volatilidade, o que representa riscos e oportunidades. Menos regulamentado do que os mercados tradicionais, ele abrange diversos participantes, e as métricas de mercado acompanham as tendências em um ecossistema mais amplo de bolsas, carteiras e processadores de pagamento.

O mercado de criptomoedas vê um aumento na adoção, com empresas, instituições e indivíduos impulsionando o aumento da demanda e expandindo a capitalização do mercado. Os investidores institucionais contribuem com liquidez e estabilidade, legitimando as criptomoedas como uma classe de ativos reconhecida. 

Os desenvolvedores inovam em novos aplicativos, aprimorando a utilidade das criptomoedas e estimulando ainda mais a adoção. Os desenvolvimentos regulatórios globais moldam o cenário do mercado. Apesar da notável volatilidade dos preços, o mercado de criptomoedas oferece oportunidades de negociação para investidores tolerantes ao risco.

Analiticamente, a análise técnica envolve o exame minucioso de gráficos em busca de tendências, enquanto a análise fundamental avalia o valor intrínseco com base em tecnologia, casos de uso, equipe e comunidade. A análise de sentimento mede a opinião pública, e as análises de ecossistema e regulatórias oferecem insights. 

A evolução contínua do mercado exige pesquisa e vigilância contínuas para decisões de investimento informadas.

Diversos fatores importantes determinam a volatilidade do mercado de criptomoedas. A dinâmica do mercado de oferta e demanda impulsiona as flutuações de preços, com o aumento da adoção impulsionando a demanda e elevando os preços. 

Os desenvolvimentos regulatórios desempenham um papel fundamental na atração ou dissuasão de investidores institucionais com base nas regulamentações. Os avanços tecnológicos podem elevar os preços por meio da inovação ou reduzi-los devido a preocupações com a segurança. Notícias e eventos, positivos ou negativos, afetam significativamente o sentimento e os preços.

A especulação e o hype podem levar a aumentos de curto prazo sem suporte fundamental. Grandes detentores (baleias) influenciam os preços por meio de transações significativas, e a psicologia do mercado, impulsionada por emoções como medo e ganância, também desempenha um papel importante. 

Esses fatores interconectados tornam desafiador prever seu impacto coletivo sobre os preços das criptomoedas.

Para navegar efetivamente no mercado, familiarize-se com os fundamentos dos princípios básicos de negociação de criptomoedas:

• Estrutura e dinâmica do mercado: Os mercados de criptomoedas são descentralizados, operando em uma rede ponto a ponto sem intermediários. Embora resistentes à censura, isso aumenta a complexidade para os comerciantes.
• Volatilidade e riscos: Os preços das criptomoedas são altamente voláteis, oferecendo oportunidades de lucro, mas também apresentando riscos de perdas significativas. Gerencie a exposição ao risco e compreenda o impacto da volatilidade antes de entrar no mercado.
• Trocas e carteiras: As bolsas facilitam a compra, a venda, o staking e a negociação de criptomoedas, enquanto as carteiras armazenam chaves privadas essenciais para acesso e gerenciamento de ativos.
• Tipos de ordem e execução: Ordens de mercado transacionam ao preço de mercado atual, ordens de limite estabelecem limites de preço e ordens de stop-loss vendem automaticamente em níveis predeterminados para limitar perdas.
• Análise técnica e fundamental: A análise técnica estuda os gráficos de preços históricos, enquanto a análise fundamental avalia o valor intrínseco da criptomoeda com base na tecnologia, nos casos de uso, na equipe e na comunidade.
• Diversificação e gerenciamento de riscos: Mitigue o risco diversificando seu portfólio de criptomoedas entre projetos e usando estratégias de gerenciamento de risco, como ordens de stop-loss e dimensionamento de posição.
• Aprendizado e pesquisa contínuos: Mantenha-se atualizado com as tendências, notícias e desenvolvimentos do mercado por meio de leituras regulares, participação em webinars e networking para refinar as estratégias de negociação.
• Comece pequeno e aumente gradualmente: Como um iniciante, comece com pequenos investimentos, aumentando gradualmente o capital de negociação com a experiência para gerenciar o risco e evitar decisões emocionais.

As taxas de transação de criptomoeda, cobradas pelos mineradores, variam de acordo com o congestionamento da rede e a velocidade de transação desejada. As bolsas impõem taxas de negociação, depósito, retirada, negociação de margem e armazenamento a frio. As carteiras podem cobrar por transações, saques, staking ou empréstimos. Algumas oferecem serviços gratuitos, enquanto outras cobram porcentagem ou taxas fixas. Existem taxas ocultas, como markups ou spreads; a comparação de plataformas garante ótimos negócios.

Investir em criptomoedas para iniciantes requer a compreensão dos principais aspectos do mercado e dos fundamentos de negociação. Esta seção o orienta em tópicos essenciais como estrutura de mercado, bolsas, tipos de ordens e técnicas de análise, equipando-o para navegar pelas complexidades da negociação de criptomoedas.

1. Escolha uma bolsa de criptomoedas: A primeira etapa é escolher uma bolsa de criptomoedas. Há muitas bolsas diferentes disponíveis, por isso é importante pesquisar e encontrar uma que tenha boa reputação, seja segura e ofereça as criptomoedas que você deseja negociar. Algumas bolsas populares incluem Coinbase, Binance e Kraken.
2. Criar uma conta: Depois de escolher uma troca, você deve criar uma conta. Isso geralmente envolve fornecer seu nome, endereço de e-mail e senha. Algumas trocas podem exigir a verificação de sua identidade fornecendo um documento de identidade com foto ou outra documentação.
3. Depositar fundos: Antes de começar a negociar, você precisará depositar fundos em sua conta. A maioria das bolsas aceita depósitos em moedas fiduciárias, como dólares americanos, euros ou ienes japoneses. As bolsas também aceitam depósitos em criptomoedas.
4. Selecione um par de negociação: Um par de negociação é um par de criptomoedas que você pode negociar entre si. Por exemplo, o par de negociação BTC/USD significa que você pode comprar Bitcoin com dólares americanos e vender Bitcoin por dólares americanos.
5. Fazer um pedido: Existem dois tipos principais de ordens: ordens a mercado e ordens com limite. As ordens a mercado são executadas imediatamente ao preço atual de mercado. As ordens com limite especificam o preço que você deseja comprar ou vender uma criptomoeda. Sua ordem será executada se o preço de mercado atingir seu preço limite.
6. Gerencie suas negociações: Depois de colocar uma ordem, você deve monitorar suas negociações e gerenciar seu risco. Isso pode envolver a definição de ordens de stop-loss para vender automaticamente sua criptomoeda se o preço cair abaixo de um determinado nível.
7. Mantenha-se atualizado com as notícias do mercado: O mercado de criptomoedas é altamente volátil, portanto, é essencial acompanhar as notícias e os desenvolvimentos do mercado. Isso o ajudará a tomar decisões de negociação informadas e a evitar erros dispendiosos.

Abordar o comércio de criptomoedas com cautela é essencial devido à sua complexidade e volatilidade. Priorize a compreensão da dinâmica do mercado, dos riscos, das bolsas, das carteiras, dos tipos de ordens, das técnicas de análise e do aprendizado contínuo. Comece com pequenos investimentos, aumentando gradualmente à medida que a experiência cresce, e evite decisões emocionais.

Diversifique os portfólios para reduzir os riscos, compreenda e minimize as taxas de transação e mantenha-se informado sobre os custos ocultos. A pesquisa e o aprendizado contínuos, mantendo-se atualizado por meio de artigos, webinars e networking, são cruciais.