O que são bolsas de criptografia e como elas funcionam?

Índice de conteúdo

• Principais conclusões
• Como funcionam as bolsas de criptografia?
• Como as bolsas ganham dinheiro?
• Perguntas frequentes sobre bolsas de criptografia
• Tipos de bolsas de criptomoedas
• As 10 principais bolsas de criptomoedas classificadas por volume (2024)
• Palavras finais sobre o que são trocas de criptografia

• O que são bolsas de criptografia: São plataformas on-line onde você pode comprar ou vender moedas digitais como Bitcoin e Ethereum.
• Características: Essas bolsas oferecem diferentes opções de negociação, garantem negociações rápidas e têm forte segurança para proteger seu dinheiro.
• Usando uma bolsa: Para começar a negociar, você precisa se inscrever, depositar dinheiro e, então, poderá comprar ou vender criptomoedas.
• Ganho de dinheiro: As bolsas ganham dinheiro principalmente cobrando taxas por cada negociação que você faz.
• Tipos de trocas: Há três tipos: Bolsas centralizadas (fáceis de usar e adequadas para grandes negociações), bolsas descentralizadas (mais seguras e privadas, mas podem ser mais difíceis de usar) e bolsas híbridas (recursos mistos de bolsas centralizadas e descentralizadas).

Essas bolsas funcionam como intermediárias entre compradores e vendedores. Elas são essenciais para a liquidez e a acessibilidade de várias criptomoedas.

Principais recursos dos câmbios de criptomoedas
Os câmbios de criptomoedas vêm com uma variedade de recursos, incluindo:

• Pares de negociação: As bolsas oferecem uma variedade de pares de negociação, como BTC/USD ou ETH/BTC, permitindo que os usuários negociem uma criptomoeda por outra ou por moeda fiduciária.
• Tipos de ordens: Os usuários podem colocar diferentes ordens, ordens de mercado, de limite e de parada, para executar negociações de acordo com suas estratégias.
• Liquidez: alta liquidez significa um número suficiente de compradores e vendedores na plataforma para atender às ordens rapidamente e com os preços atuais.
• Medidas de segurança: As bolsas respeitáveis implementam medidas de segurança robustas, como autenticação de dois fatores (2FA), armazenamento a frio para fundos e criptografia para proteger os ativos e dados dos usuários.

As pessoas usam plataformas on-line para comprar moedas digitais como Bitcoin e Ethereum, tratando-as como investimentos para o futuro. Como os preços das criptomoedas mudam muito, algumas pessoas também as negociam com frequência para obter lucros rápidos, comprando quando os preços estão baixos e vendendo quando estão altos. 

Além de investir e negociar, algumas pessoas também usam criptomoedas para pagar por coisas onde elas são aceitas, tornando-as mais comuns na vida cotidiana. Algumas bolsas de criptomoedas fornecem aos usuários um cartão de pagamento físico que pode ser usado para pagar por bens e serviços. Essa é uma maneira popular de usar o lucro das negociações e dos investimentos.

Para isso, você precisa de uma bolsa de criptomoedas e, para usar essa plataforma, siga estas etapas gerais:

1. Criar uma conta: Verifique sua identidade, conforme exigido pelas normas do Know Your Customer da bolsa.
2. Deposite fundos: Deposite criptomoedas ou dinheiro fiduciário em sua conta de câmbio usando os métodos fornecidos.
3. Negociação: Navegue pela interface de negociação para comprar ou vender criptomoedas. Você pode analisar gráficos de preços e usar várias ferramentas para tomar decisões informadas.
4.Retirar fundos: você pode retirar fundos para sua carteira ou conta bancária após a negociação.

Entender as bolsas de criptomoedas e como elas operam é fundamental para quem quer se envolver no mercado de moedas digitais. Agora, vamos explorar os vários fluxos de receita que permitem que essas bolsas ganhem dinheiro.

Taxas de negociação
Uma das principais maneiras de as bolsas de criptomoedas ganharem dinheiro é por meio de taxas de negociação. Trata-se de pequenas porcentagens retiradas de cada negociação executada em sua plataforma. Veja como funciona:

• Taxas de Maker-Taker: As bolsas geralmente usam um modelo de taxa de maker-taker, em que o maker (a pessoa que fornece liquidez ao mercado ao colocar uma ordem limitada) paga uma taxa menor do que o taker (a pessoa que retira liquidez ao preencher ordens).
• Descontos baseados em volume: Para motivar a negociação de grandes volumes, muitas bolsas oferecem taxas mais baixas para usuários que negociam grandes quantidades de criptomoedas.
• Taxas de depósito e retirada: Além das tarifas de negociação, as bolsas podem cobrar tarifas para depósito e retirada de fundos. Essas são taxas fixas – taxas fixas para saques e depósitos, independentemente do valor. Além disso, as taxas baseadas em porcentagem – uma porcentagem do valor da transação – podem ser mais econômicas para transações menores.
• Taxas de listagem: As novas criptomoedas geralmente buscam ser listadas em bolsas populares para aumentar sua visibilidade e credibilidade. As bolsas podem cobrar taxas únicas de listagem (taxas fixas para analisar e possivelmente listar uma nova criptomoeda) ou custos contínuos (taxas adicionais para manter a listagem e fornecer suporte).
• Spread: O spread é a diferença entre o preço de compra e venda de uma criptomoeda. As bolsas podem lucrar com esse spread comprando na baixa e vendendo na alta. Elas podem definir o preço de compra um pouco mais baixo e o preço de venda um pouco mais alto do que a média do mercado, lucrando com a diferença.
• Serviços de custódia e taxas de carteira: Algumas bolsas oferecem serviços de custódia, mantendo criptomoedas em nome dos usuários. Elas podem cobrar taxas de armazenamento (para fornecer armazenamento seguro de ativos digitais) ou seguro (cobertura de seguro opcional para ativos mantidos em custódia).
• Outros fluxos de receita: As bolsas podem ter fluxos de receita adicionais, tais como:

– Staking: Permite que os usuários ganhem recompensas ao bloquear criptomoedas específicas, com a bolsa recebendo uma parte das recompensas de staking.

– Empréstimo de criptomoedas: O empréstimo de criptomoedas em bolsas permite que os usuários emprestem suas criptomoedas a outros em troca de juros, enquanto as bolsas ganham dinheiro cobrando taxas por essas transações.

– Dados de mercado e acesso à API: Venda de dados de mercado ou acesso à sua API de negociação para traders institucionais ou algorítmicos.

Bolsas e suas taxas
Para ilustrar, aqui estão alguns exemplos do mundo real:

• Binance: Conhecida por suas taxas de negociação relativamente baixas, que podem ser reduzidas ainda mais usando seu token BNB nativo.
• Coinbase: cobra uma taxa baseada em porcentagem para transações e tem uma interface mais amigável, o que pode atrair iniciantes dispostos a pagar um prêmio pela facilidade de uso.

Entender os diferentes tipos de bolsas de criptomoedas é fundamental para investidores e traders que desejam se envolver com o mercado de criptomoedas.

As bolsas centralizadas são o tipo mais predominante de bolsas de criptomoedas, operando como intermediárias entre compradores e vendedores. Elas são gerenciadas por uma organização centralizada que controla as operações da bolsa. Exemplos de bolsas centralizadas incluem a Binance, a Coinbase e a Kraken.

• Interface amigável ao usuário: Muitas CEXs oferecem plataformas intuitivas que são fáceis de navegar para os iniciantes.
• Alta liquidez: As bolsas centralizadas normalmente têm volumes de negociação mais altos, garantindo liquidez e permitindo que os usuários executem grandes negociações com impacto mínimo no preço de mercado.
• Recursos avançados: Eles geralmente oferecem serviços adicionais, como negociação de margem, futuros e opções.
• Suporte ao cliente: As CEXs geralmente têm equipes de suporte dedicadas para ajudar os usuários com dúvidas ou problemas.

• Riscos de segurança: Por serem centralizados, eles são mais suscetíveis a hackers e violações de segurança.
• Supervisão regulatória: As CEXs estão sujeitas a regulamentações governamentais que afetam suas operações e podem levar à coleta de dados pessoais.
• Limites de saque: Pode haver restrições quanto à criptomoeda que você pode sacar em um período de tempo específico.

As trocas descentralizadas operam sem uma autoridade central, facilitando transações diretas ponto a ponto em uma blockchain. Exemplos de trocas descentralizadas incluem Uniswap, SushiSwap e PancakeSwap.

• Segurança: Sem um ponto central de falha, as DEXs são menos vulneráveis a hackers.
• Privacidade: Os usuários mantêm o controle de suas chaves privadas e informações pessoais.
• Resistência à censura: É complexo censurar ou interferir nas transações devido à natureza descentralizada do blockchain.

• Menor liquidez: As DEXs geralmente têm volumes de negociação menores do que as CEXs, o que leva a uma maior derrapagem de preços.
• Complexidade: Eles podem ser menos fáceis de usar, especialmente para aqueles que são novos no espaço das criptomoedas.
• Recursos limitados: Normalmente, as DEXs não oferecem opções de negociação avançadas, como negociação de margem.

As bolsas híbridas combinam os melhores recursos das CEXs e DEXs, oferecendo um equilíbrio entre segurança, privacidade e funcionalidade.

• Segurança aprimorada: as bolsas híbridas podem proporcionar os benefícios de segurança de uma DEX e, ao mesmo tempo, oferecer o suporte ao cliente e a experiência do usuário de uma CEX.
• Conformidade normativa: Eles podem oferecer um grau de conformidade regulamentar e, ao mesmo tempo, fornecer recursos de privacidade.
• Versatilidade: Os usuários podem desfrutar de recursos avançados de negociação em um ambiente mais seguro.

• Complexidade na operação: A fusão de elementos centralizados e descentralizados pode tornar a plataforma mais complexa de gerenciar e usar.
• Tecnologia emergente: Como um conceito relativamente novo, pode haver menos exemplos no mercado e a tecnologia pode não ter sido tão testada quanto a de bolsas mais estabelecidas.

O volume de negociações em uma bolsa é um dos principais indicadores de sua liquidez e saúde geral. Em 2024, o cenário das principais bolsas por volume continua a evoluir, refletindo a natureza dinâmica do mercado.
Abaixo está uma lista das 10 principais bolsas de criptomoedas classificadas por volume em 2024. Observe que o volume de negociação pode flutuar diariamente, e as classificações podem mudar de acordo.

• Principais recursos: Oferece várias moedas, futuros e negociação de margem com taxas competitivas.
• Indicador de volume: Mantém consistentemente o primeiro lugar em volume de negociação, indicando alta liquidez e confiança do usuário.

• Principais recursos: Conhecido por sua interface amigável e conformidade regulamentar, o que o torna um dos favoritos entre os traders dos EUA.
• Indicador de volume: Mantém uma posição forte no mercado com um volume significativo de pares de negociação em USD.

• Principais recursos: Oferece uma plataforma de negociação fácil de usar com um mecanismo rápido, excelente atendimento ao cliente e suporte em vários idiomas para todos os níveis de operadores de criptomoedas.
• Indicador de volume: A Bybit oferece negociação em 536 criptomoedas, 6 moedas tradicionais e tem 775 pares de mercado. O par mais negociado na Bybit é o ETH/USDC.

• Principais recursos: Reconhecido por medidas de segurança robustas e uma ampla seleção de pares fiat-to-crypto.
• Indicador de volume: Mantém um volume estável com uma base de usuários fiéis, especialmente na Europa.

• Principais recursos: Oferece recursos avançados de negociação e ferramentas de gráficos para operadores profissionais.
• Indicador de volume: Alto volume, especialmente nos pares de negociação BTC/USD e ETH/USD.

• Principais recursos: Oferece uma lista abrangente de criptomoedas e um token dedicado, HT, que pode ser usado para descontos na taxa de negociação.
• Indicador de volume: Mantém um alto volume, principalmente no mercado asiático.

• Principais recursos: É uma das maiores bolsas sul-coreanas, conhecida por seus pares de negociação em won coreano (KRW).
• Indicador de volume: Volume significativo, impulsionado principalmente pelo mercado local sul-coreano.

• Principais recursos: Oferece vários serviços, incluindo negociação à vista e de derivativos.
• Indicador de volume: Apresenta um alto volume com uma forte presença nos mercados asiáticos.

• Principais recursos: Uma das bolsas mais antigas, é conhecida por sua confiabilidade e interface fácil de usar.
• Indicador de volume: Volume consistente com foco nas principais criptomoedas, como Bitcoin e Ethereum.

• Principais recursos: Oferece várias altcoins e serviços de negociação fáceis de usar.
• Indicador de volume: Conhecido por suas taxas de negociação competitivas e promoções que aumentam seu volume.

As bolsas de criptomoedas são plataformas vitais para o envolvimento com moedas digitais, oferecendo vários serviços, desde compra e venda até negociações complexas. Elas combinam recursos fáceis de usar com medidas de segurança robustas para garantir transações seguras e eficientes.

Quer você escolha uma bolsa centralizada, descentralizada ou híbrida, cada tipo oferece vantagens exclusivas adaptadas a diferentes necessidades de negociação. Entender essas plataformas é essencial para qualquer pessoa que queira comprar ou negociar criptomoedas.