Como apostar em criptografia: O que é e como funciona

Índice de conteúdo

• O que é staking?
• Como funciona o staking?
• Maneiras de apostar em criptomoedas
• Pergunta frequente sobre a criptografia de piquetagem
• Como são calculados os prêmios de staking?
• TOP 5 Staking Coins
• Por que você não pode apostar em todas as criptomoedas?
• Benefícios da criptografia de estaca
• Riscos de se apostar em criptografia
• Conclusão

O staking de criptomoedas é uma forma de ganhar recompensas mantendo criptomoedas específicas.  É um processo pelo qual você bloqueia suas moedas por um determinado período para ajudar a proteger a rede blockchain. Neste artigo, exploraremos o staking de criptomoedas em detalhes.

A piquetagem é um conceito fundamental em muitas redes de blockchain, especialmente aquelas que usam o mecanismo de consenso Proof of Stake (PoS) ou uma de suas variantes. É um processo que permite aos participantes da rede bloquear uma determinada quantia da criptomoeda nativa da rede em uma carteira para participar das operações da blockchain, incluindo a validação de transações, a proteção da rede e a criação de novos blocos.

Aqui está uma explicação simplificada de como funciona o staking:

• Prova de participação (PoS): Ao contrário da Prova de Trabalho (PoW), que exige que os mineradores resolvam problemas matemáticos complexos para validar transações e criar novos blocos, a PoS depende de participantes, conhecidos como validadores ou palestrantes, que bloqueiam algumas de suas criptomoedas como uma participação na rede.
• Seleção para validação: O algoritmo de PoS seleciona os validadores para criar um novo bloco com base no tamanho de sua participação e em outros fatores, que podem incluir o período de tempo em que eles mantiveram a participação, a aleatoriedade e outros critérios específicos da rede.

1. Escolha uma criptomoeda que suporte staking. Muitas criptomoedas diferentes suportam staking, portanto, você deve escolher a que deseja. Algumas criptomoedas populares para staking incluem Ethereum, Cardano, Tezos e Cosmos.
2. Crie uma conta em uma plataforma de staking. Há muitas plataformas de staking diferentes disponíveis, portanto, você precisará escolher uma em que confie. Algumas plataformas de staking populares incluem Coinbase, Kraken e Binance.
3. Transfira sua criptomoeda para a conta da plataforma de staking. Depois de criar uma conta com uma plataforma de staking, você deve transferir sua criptomoeda para sua conta. Isso permitirá que você aposte suas moedas.
4. Comece a apostar sua criptomoeda. Depois que sua criptomoeda estiver na conta da plataforma, você poderá começar a apostar nela. Isso envolverá o bloqueio de suas moedas por um determinado período. O tempo exato varia de acordo com a criptomoeda e a plataforma de staking.
5. Ganhe recompensas. Em troca da aposta de suas moedas, você ganhará recompensas, normalmente na forma de moedas ou tokens adicionais. As recompensas exatas variam de acordo com a criptomoeda e a plataforma de staking.

A aposta é uma ótima maneira de obter renda passiva com seus ativos de criptomoeda. É também uma forma de ajudar a apoiar a rede blockchain na qual você está investindo. No entanto, é essencial fazer sua pesquisa antes de começar a apostar em suas moedas. Há riscos envolvidos, como a perda de suas moedas se a plataforma de staking for à falência ou for hackeada.

No mundo das finanças digitais, há muitas maneiras de apostar em criptomoedas para ganhar prêmios. O staking envolve o bloqueio de algumas de suas moedas digitais para ajudar uma rede blockchain a funcionar sem problemas. Em troca, você recebe moedas extras como recompensa. Aqui, exploraremos cada método de staking, mostrando como eles funcionam e o que oferecem para quem participa.

Na staking delegada, os detentores de criptomoedas delegam seus tokens a um validador (um nó que participa do mecanismo de consenso). Isso permite que os detentores de tokens ganhem prêmios de staking sem precisar executar um nó. É uma opção popular para quem deseja participar de staking com envolvimento técnico mínimo.

Benefícios da delegação:

• Facilidade de uso: Processo de piquetagem simplificado sem a necessidade de gerenciar nós ou manter software.
• Acessibilidade: Disponível para aqueles que não têm conhecimento técnico ou comprometimento de tempo para o piqueteamento direto.
• Diversificação de risco: Espalha o risco por vários validadores, reduzindo potencialmente a exposição a problemas de nós individuais.

Como a delegação funciona?

1. Escolha um validador: Selecione um validador respeitável com uma boa reputação e um histórico de desempenho confiável.
2. Delegue suas moedas: Transfira suas moedas apostadas para o validador escolhido, que as inclui em sua aposta geral.
3. Ganhe recompensas proporcionais: Receba recompensas de staking com base na quantidade de moedas delegadas e no desempenho do validador.

Fatores a serem considerados:

• Reputação do validador: Escolha um validador com um histórico comprovado de tempo de atividade, confiabilidade e segurança.
• Taxas de comissão: Compare as taxas de comissão entre diferentes validadores para encontrar um que melhor se alinhe com suas preferências.
• Participação na rede: Verifique a atividade e a contribuição do validador para o mecanismo de consenso.
• Suporte à plataforma ou à bolsa de valores: Verifique se a plataforma ou a bolsa de valores que você usa suporta a delegação para o validador escolhido.

O pooled staking envolve a combinação de recursos com outros detentores de tokens para aumentar as chances de ser selecionado para validar transações e ganhar recompensas. É ideal para aqueles que talvez não tenham tokens suficientes para atender aos requisitos mínimos de staking ou que desejam reduzir o risco diversificando.

Benefícios do Staking em pool:

• Acessibilidade e simplicidade: Proporciona um processo de piquetagem simples para indivíduos sem conhecimento técnico ou comprometimento de tempo.
• Requisitos mínimos de participação reduzidos: Permite a participação com quantidades menores de moedas apostadas, diminuindo a barreira de entrada.
• Aumento das chances de recompensas: A probabilidade de ganhar recompensas é aumentada ao reunir recursos com um grupo maior.
• Diversificação de riscos: Distribui o risco entre vários participantes, minimizando o impacto de problemas de nós individuais.

Como funciona o agrupamento de estacas?

1. Junte-se a um pool de staking: Escolha um pool de staking respeitável que adere às melhores práticas e padrões de segurança.
2. Transferência de moedas apostadas: Migre sua criptomoeda escolhida de uma bolsa ou carteira externa para o pool de staking.

3. Compartilhar prêmios: Receba prêmios de apostas proporcionais com base em sua contribuição para a aposta do grupo.

Fatores a serem considerados:

• Reputação da piscina: Selecione um pool com um histórico comprovado de tempo de atividade, confiabilidade e segurança.
• Taxas de comissão: Compare as taxas de comissão em diferentes pools para encontrar um que se alinhe com suas preferências.
• Desempenho da piscina: Avalie o desempenho histórico do pool na obtenção de prêmios e na manutenção do tempo de atividade.
• Estrutura de taxas: Entenda as taxas cobradas pelo pool, como taxas de retirada ou de administração.

Esse método permite que os participantes apostem seus tokens e recebam um token líquido em troca, representando o investimento apostado. Esses tokens líquidos podem ser usados dentro do ecossistema DeFi, proporcionando liquidez e, ao mesmo tempo, ganhando recompensas de staking. Ele aborda o problema de liquidez inerente ao staking tradicional.

Benefícios da aposta líquida:

• Liquidez aprimorada: Os usuários podem acessar o valor de seus ativos em tickets sem precisar desempatar, facilitando a participação no DeFi.
• Risco reduzido de perda impermanente: Os LSTs podem se proteger contra flutuações temporárias de preço no ativo subjacente, reduzindo o risco de perda impermanente.
• Potencial de diversificação: Os usuários podem alocar seus LSTs em diferentes protocolos e estratégias de DeFi.
• Acessibilidade para apostas menores: O staking líquido permite a participação com quantidades menores de ativos em staking, reduzindo a barreira de entrada.

Como funciona o Liquid Staking?

1. Token Lock-up: Os usuários bloqueiam seus tokens apostados com um provedor de staking líquido.
2. Emissão de tokens de recebimento: O provedor emite tokens líquidos (LSTs) que representam os ativos em staking do usuário e as recompensas de staking.
3. Utilização de liquidez: Os usuários podem usar seus LSTs em atividades de DeFi, enquanto o provedor faz a staking dos ativos subjacentes.
4. Recompensas de apostas: Os usuários ganham prêmios de staking em seus tokens bloqueados, que são refletidos nos LSTs.

Fatores a serem considerados:

• Reputação do provedor: Escolha um provedor de staking líquido respeitável com um histórico comprovado de segurança e transparência.
• Utilização de tokens: Entenda as opções de liquidez dos LSTs e os riscos associados.
• Estrutura de taxas: Familiarize-se com as taxas cobradas pelo provedor de staking líquido, como taxas de retirada ou de administração.

A execução de um nó validador envolve a participação direta no mecanismo de consenso da blockchain. Os validadores confirmam as transações e criam novos blocos. Essa opção requer conhecimento técnico significativo, hardware e, muitas vezes, uma participação mínima substancial. Ela é adequada para participantes altamente envolvidos e comprometidos com a segurança e o desempenho da rede.

Um nó validador é crucial para as redes de blockchain de prova de participação (PoS). Ele é um computador responsável por verificar e processar transações, manter o mecanismo de consenso da rede e ganhar recompensas pela participação.

Principais responsabilidades dos nós validadores:

• Validação de blocos: Os nós validadores revisam e confirmam a autenticidade das transações antes de adicioná-las ao blockchain.
• Participação no consenso: Os nós validadores participam do mecanismo de consenso, que garante a segurança e a integridade da rede.
• Recompensas: Os nós validadores ganham recompensas por contribuírem para a segurança da rede e para a validação das transações.

Como os nós do validador funcionam?

1. Participação: Os nós do validador apostam seus acervos de criptomoeda como um depósito de segurança para demonstrar seu compromisso com a rede.
2. Criação de blocos: Os nós validadores competem para criar novos blocos propondo pacotes de transações válidos.
3. Participação no mecanismo de consenso: Os nós validadores chegam a um consenso com outros nós para aprovar novos blocos e manter a integridade do blockchain.
4. Distribuição de recompensas: Os nós validadores recebem recompensas por sua participação, que é proporcional à sua participação e contribuição para o consenso.

Papel dos nós validadores nas redes de PdS:

• Segurança: Os nós validadores desempenham um papel vital na segurança da rede, verificando as transações e mantendo o mecanismo de consenso.
• Descentralização: Os nós validadores contribuem para a descentralização da rede, distribuindo a responsabilidade do consenso entre vários participantes.
• Produção da rede: Os nós validadores ajudam a manter a taxa de transferência da rede verificando e processando transações de forma eficiente.
• Incentivo econômico: Os nós validadores são motivados a participar pela perspectiva de ganhar recompensas, o que os incentiva a manter a integridade da rede.

O cálculo dos prêmios de staking depende da rede blockchain específica e de seu mecanismo de consenso.

Rendimento Percentual Anual (APY)

Os prêmios de apostas são normalmente expressos como um rendimento percentual anual (APY). O APY é a porcentagem total de recompensas que você pode esperar ganhar em sua criptomoeda apostada ao longo de um ano. Ele considera tanto a taxa de juros básica quanto qualquer composição que ocorra.

Taxa de juros básica

A taxa de juros básica é como você ganha recompensas em sua criptomoeda apostada. Essa taxa é determinada pela rede blockchain e seu mecanismo de consenso. Por exemplo, a taxa de juros básica do Ethereum 2.0 está atualmente em torno de 4,6%.

Compounding

Compounding é quando suas recompensas são adicionadas à sua criptomoeda em jogo e você começa a ganhar recompensas sobre suas recompensas. Isso pode aumentar significativamente seu APY ao longo do tempo. Por exemplo, se você tiver um APY de 10% e combinar suas recompensas diariamente, ganhará cerca de 31% a mais em um ano do que se não o fizesse.

Período de bloqueio

Muitas redes de blockchain exigem que você bloqueie sua criptomoeda por um determinado período antes de poder retirá-la. Isso evita que as pessoas tirem proveito do sistema, apostando e retirando suas criptomoedas com frequência. O período de bloqueio pode variar de acordo com a rede de blockchain e o provedor de staking escolhido.

Prêmios totais

Suas recompensas totais dependerão da criptomoeda que você apostar, da taxa de juros básica, da frequência de composição e do período de bloqueio. Você pode usar uma calculadora de staking para estimar quanto ganhará em recompensas.

Aqui está um exemplo de como os prêmios de staking são calculados:

Princípios:

Taxa de recompensa de risco: 5% ao ano (APY)

O valor inicial de ETH apostado: 1 ETH

Cálculo:

• 30 dias:
  • Recompensas de apostas = (1 ETH * 0,05 * 30) / 365
  • Prêmios de apostas = 0,0041096 ETH
• 60 dias:
  • Recompensas de apostas = (1 ETH * 0,05 * 60) / 365
  • Recompensas de apostas = 0,00821917808 ETH
• 90 dias:
  • Recompensas de apostas = (1 ETH * 0,05 * 90) / 365
  • Recompensas de apostas = 0,01232876712 ETH
• 120 dias:
  • Recompensas de apostas = (1 ETH * 0,05 * 120) / 365
  • Recompensas de apostas = 0,01643835616 ETH

Como você pode ver, quanto mais tempo você apostar sua ETH, mais recompensas ganhará. Isso ocorre porque a taxa de recompensa da aposta é composta ao longo do tempo. Com planejamento e consideração cuidadosos, o staking pode ser uma ótima maneira de obter renda passiva sobre seus ativos de criptomoeda e apoiar as redes de blockchain que lhe interessam.

*É importante observar que essas são apenas estimativas, e a quantidade real de recompensas de staking que você ganha varia de acordo com o pool de staking específico que você está usando e as condições gerais do mercado.

Vamos nos aprofundar nas “5 principais moedas de staking”, destacando as melhores criptomoedas para staking. Essas moedas foram escolhidas por suas boas recompensas, estabilidade e como elas melhoram o mundo do blockchain. Aqui, veremos por que vale a pena considerar essas moedas para qualquer pessoa interessada em staking.

Ethereum (ETH) é a criptomoeda mais popular do mundo e tem uma das comunidades de staking mais ativas. O staking de ETH permite que você ganhe recompensas e, ao mesmo tempo, ajude a proteger a rede. 

Binance (BNB) é o token nativo da Binance Exchange, a maior bolsa de criptomoedas do mundo. A aposta no BNB permite que você ganhe recompensas enquanto ajuda a proteger a rede da Binance Chain. 

Polkadot (DOT) é uma rede multicadeia que conecta diferentes blockchains. O piqueteamento do DOT permite que você ganhe recompensas enquanto ajuda a proteger a rede e participa das decisões de governança.

O Solana (SOL) é um blockchain de alto desempenho que tem como objetivo rivalizar com o Ethereum em termos de escalabilidade e velocidade. O Staking SOL permite que você ganhe recompensas enquanto ajuda a proteger a rede.

Cardano (ADA) é uma criptomoeda projetada para ser mais escalável e eficiente do que a Ethereum. A aposta no ADA permite que você ganhe recompensas enquanto ajuda a proteger a rede.

Nem todas as criptomoedas podem ser apostadas porque o apostamento só funciona em blockchains específicos que usam um mecanismo de consenso de prova de participação (PoS). Em uma rede PoS, os validadores, que são participantes que apostam seus acervos de criptomoeda, são responsáveis por validar as transações e garantir a segurança da rede. Eles são selecionados aleatoriamente para validar blocos de transações e são recompensados com criptomoedas adicionais por sua participação.

Para que o staking seja possível, a rede blockchain precisa ter características específicas, incluindo:

• Descentralização: O PoS requer uma rede descentralizada com muitos participantes para garantir sua segurança e eficiência.

• Tokenomics: A criptomoeda deve ter um suprimento e uma capitalização de mercado suficientes para apoiar o staking e a estabilidade da rede.

• Infraestrutura técnica: A rede blockchain deve ter a infraestrutura para lidar com o processo de staking, incluindo mecanismos para selecionar validadores, validar transações e distribuir recompensas.

• Suporte da comunidade: O projeto de criptomoeda deve ter uma comunidade forte que apoie o staking e contribua para a governança da rede.

Se essas condições não forem atendidas, o staking pode não ser viável ou sustentável para a rede blockchain. Além disso, algumas criptomoedas podem optar por não implementar o staking, optando por outros mecanismos de consenso, como Proof-of-Work (PoW) ou Delegated Proof-of-Stake (dPoS).

Renda passiva: O staking oferece uma maneira de obter renda passiva, recompensando os participantes com tokens adicionais por apoiarem a rede.

Segurança da rede: Os Stakers aumentam a segurança e a integridade do blockchain, ajudando a evitar ataques e garantindo uma operação tranquila.

Eficiência energética: Em comparação com a mineração Proof of Work (PoW), a Proof of Stake (PoS) e o staking são mais eficientes em termos de energia e ecologicamente corretos.

Direitos de governança: Algumas redes oferecem direitos de governança aos stakers, permitindo que eles votem em decisões importantes que afetam o futuro do protocolo, como atualizações e alterações de políticas. Isso capacita os usuários com interesse no sucesso da rede a influenciar sua direção.

Volatilidade reduzida: O staking pode potencialmente reduzir a volatilidade de uma criptomoeda. Quando os tokens são bloqueados para staking, isso reduz a oferta circulante, o que pode levar a preços mais estáveis, especialmente para tokens com participação significativa de staking.

Engajamento da comunidade: O envolvimento em staking geralmente incentiva um envolvimento mais profundo com a comunidade do projeto. Os stakers tendem a investir mais no sucesso do projeto e podem participar mais ativamente de discussões, propostas de desenvolvimento e eventos da comunidade.

Aumento da participação na rede: Os mecanismos de piquetagem incentivam uma participação mais ampla na rede blockchain, democratizando o acesso ao processo de validação. Isso pode levar a uma rede mais robusta e descentralizada.

Liquidez: Quando você aposta sua criptomoeda, ela é bloqueada ou comprometida com o mecanismo de consenso. Isso significa que você não pode acessar ou negociar seus fundos apostados por algum tempo. O período específico de desvinculação varia de acordo com a criptomoeda e a plataforma de staking. Durante esse período, você não pode vender suas moedas para tirar proveito das flutuações do mercado, o que poderia afetar negativamente seus retornos.

Volatilidade do mercado: O valor de suas moedas em jogo também pode flutuar, o que pode afetar seus retornos gerais. Se o preço da criptomoeda cair, o valor de suas recompensas apostadas também diminuirá. Isso é semelhante a qualquer outro investimento que você faça no mercado de criptomoedas.

Riscos do validador: Se você delegar sua aposta a um validador, você confia nele para proteger a rede e distribuir suas recompensas corretamente. Você poderá perder suas moedas apostadas se o validador for mal-intencionado ou incompetente. É essencial fazer sua pesquisa e escolher um validador respeitável.

Alterações de protocolo: O protocolo de staking de uma criptomoeda pode mudar no futuro, afetando sua capacidade de apostar suas moedas ou as recompensas que você ganha. É importante manter-se atualizado sobre os últimos desenvolvimentos e adaptar sua estratégia de staking de acordo.

Riscos regulatórios: O espaço das criptomoedas é um setor em rápida evolução e cada vez mais regulamentado. Novas regulamentações que afetam a lucratividade ou a legalidade do staking podem ser introduzidas.

Impostos: Os prêmios de staking podem ser tributáveis em algumas jurisdições. É importante consultar um consultor fiscal para entender suas obrigações fiscais.

Apesar desses riscos, o staking pode ser uma forma lucrativa e gratificante de investir em criptomoedas. No entanto, é importante entender os riscos envolvidos e tomar decisões informadas antes de comprometer seus fundos.

Apostar é bloquear ativos de criptomoeda para participar do mecanismo de consenso de uma rede de blockchain, ganhando recompensas como moedas adicionais. Ele oferece renda passiva, contribui para a segurança da rede e pode ser um investimento lucrativo com riscos associados. 

A participação é exclusiva das criptomoedas com um mecanismo de consenso de prova de participação (PoS), exigindo uma pesquisa cuidadosa devido à sua complexidade. Antes de participar, é fundamental avaliar os processos específicos de staking, ponderando os riscos e as recompensas para tomar decisões informadas que apoiem as redes de blockchain desejadas e, ao mesmo tempo, obtenham renda passiva sobre as participações em criptomoedas.