Nova lei AML de Taiwan: Pena de prisão para operadores ilegais de criptomoedas

O parlamento de Taiwan aprovou novas alterações em suas leis de combate à lavagem de dinheiro (AML). Essas alterações exigem que as empresas de criptomoeda se registrem para conformidade com a AML, tornando ilegal a operação de provedores de serviços de criptografia não qualificados. O Yuan Legislativo aprovou essas emendas na terça-feira, de acordo com a Central News Agency.

Quando as novas regras entrarem em vigor, qualquer pessoa que ofereça serviços de criptomoeda em Taiwan deverá seguir os procedimentos de AML e registrar seus serviços. Se não o fizerem, poderão pegar até dois anos de prisão ou multas de até NT$ 5 milhões (US$ 153.800).

As regulamentações atualizadas também exigem que as plataformas de criptografia estrangeiras estabeleçam entidades locais e se registrem para conformidade com a AML. Se não estiverem em conformidade, poderão enfrentar acusações criminais.

Desde julho de 2021, Taiwan exige que os provedores de serviços de criptografia sigam as leis de AML, de acordo com as regras introduzidas pela Comissão de Supervisão Financeira (FSC). Apesar dessas regras, o setor de criptografia ainda não é regulamentado em sua maior parte. Em maio, o vice-ministro da Justiça, Huang Mou-hsin, disse que as autoridades só poderiam impor penalidades administrativas às empresas que não cumprissem as leis de AML.

Kevin Cheng, advogado de criptografia e secretário-geral da Taiwan Fintech Association, compartilhou suas preocupações sobre os novos requisitos. Ele disse que seria uma “situação difícil” para as empresas que não completaram as declarações de AML quando as novas regras entrarem em vigor.

Essas empresas enfrentarão incertezas porque não saberão quando os padrões de revisão serão finalizados, o que levará a longos períodos de espera. Elas podem até mesmo ter que recomeçar o processo quando os padrões de registro forem oficialmente anunciados.

Cheng também observou que as empresas que já concluíram o registro de AML podem continuar operando temporariamente. Entretanto, elas enfrentarão revisões mais rigorosas no futuro, tornando a conformidade contínua mais desafiadora.

O FSC também está considerando uma lei especial para ativos de criptografia. O presidente do FSC, Jin-Lung Peng, anunciou que essa proposta seria apresentada ao Yuan Executivo, o principal órgão administrativo de Taiwan, em junho de 2025.

No mês passado, o setor local de criptomoedas deu um passo significativo ao estabelecer uma associação do setor. Essa associação tem como objetivo criar regras autorregulatórias que se alinhem às diretrizes do governo, ajudando a desenvolver um ambiente do setor mais organizado e compatível.